Финансовая пирамида, о которой писала «СП», уже рухнула, но другие продолжают повышать ставки.
Апокалипсис для российских вкладчиков финансовых пирамид произойдет 1 декабря 2021 года. Это не предсказание календаря майя. Просто в этот день финансовые и законодательные «звезды» сойдутся так, что на территории всей страны резко оборвется (к сожалению, только на некоторый период) приток новых вкладчиков в организации, которые на этот момент будут признаны Центробанком РФ финансовыми пирамидами.
Вступит в действие закон о досудебной блокировке сайтов, которые рекламируют финансовые пирамиды, вводят клиентов кредитных или некредитных финансовых организаций в заблуждение сходством доменных имен, оформлением или содержанием, предлагают финансовые услуги, которые оказывать не вправе.
А ведь это как раз тот момент, когда происходит классическое обрушение финансовых пирамид — резкое прекращение притока новых вкладчиков. Многие, чего греха таить, прекрасно понимают, что играют с огнем, вкладывая свои деньги в такие сомнительные предприятия. Но сознательно идут на риск, рассчитывая снять сливки — обещанные невероятно высокие проценты, которые, по сути, образовываются только за счет притока все новых и новых желающих сказочным образом сказочно разбогатеть. Надеются успеть вытащить свои вложение до того, как этот приток прекратится и пирамиду рухнет. Некоторым это удается.
Но большинство теряло, теряет и, увы, скорее всего будет терять сбережения среди обломков этой схемы, известной в нашей стране еще с 90-х. Ведь досудебная блокировка подозрительных сайтов, привлекающих вкладчиков в финансовые пирамиды, мера, безусловно, нужная, но она не решает проблему в принципе. Мошенники, как обычно, найдут обходные пути, изобретут новые схемы заманить доверчивых или чрезмерно алчных клиентов на свое «поле чудес».
Ведь до решения суда никого нельзя назвать мошенником. Этим многие пользуются, предлагая просто фантастические доходы на вклады.
Так вот, 7 июня «СП» сообщала, что правоохранители задержали соучредителя и юриста инвестиционной компании QBF по подозрению в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По версии следствия, они предоставляли клиентам отчеты об инвестировании их средств в серьезные финансовые портфели, а на самом деле переводили деньги в офшоры. Речь может идти о хищении 5−7 миллиардов рублей. При этом отмечается, что менеджеры QBF «привлекали клиентов доходностью 20%».
Тогда же «СП» отметила, что примерно на одном уровне с QBF предложение от компании Finiko, обещающей инвесторам «Увеличение Вашего капитала с доходностью 20−22% в месяц, с ежедневным выводом процентов».
И, кстати, также тогда «СП» обратила внимание на то, что еще круче предложение от такого финансового строения, как инвестиционная платформа «Newmann», обещающей ежедневную капитализацию вклада в потрясающем формате: «В нашем сервисе инвесторам ежедневно выплачивают до 10% от инвестиционного портфеля».
А 19 июля в МВД по Республике Татарстан начали поступать заявления от пострадавших вкладчиков Finiko. Об этом заявил начальник отдела УЭБиПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров, отвечая на вопрос корреспондента «БИЗНЕС Online». По мнению полицейского, конец организации Finiko с признаками финансовой пирамиды уже настал, вкладчикам нужно это осознать: «Конец не то, что неизбежен. Он уже настал. Просто это нужно все осознать, переварить, принять для себя какое-то решение», — сказал начальник отдела УЭБиПК МВД по РТ Руслан Давлетьяров на пресс-конференции.
Программа «Вести — Татарстан» телеканала «Россия» сообщает, что вкладчики Finiko создали в сети петицию, где просят наказать создателей финансовой пирамиды, которые, по словам создателя петиции, «занимались вовлечением людей в пирамиды в офлайне и онлайне используя технологии сетевого маркетинга».
Почему началось в Татарстане? Там основная «база» Finiko, а масштаб охвата — вся Россия, сообщает Klerk.ru, отмечая, что по результатам сбора с населения Finiko переплюнула все подобные проекты в этом веке.
Ну, насчет «переплюнула» — это еще вопрос. Потому что на этом «поле чудес» есть и повыше ставки. И если они лопнут, рухнут…
Опять же, никого нельзя назвать мошенником до решения суда. Но все же нельзя не сказать о высоких рисках потери денег там, где предлагаются просто запредельные ставки на вклады.
Компания NEWMANN, как уже сообщала «СП», продолжает повышать ставки, предлагая всем, от состоявшихся бизнесменов до домохозяек, воспользоваться беспрецедентной по своей щедрости акцией — заключить договор долгосрочного займа на срок от 3 месяцев до 3 лет с доходностью аж до 50% годовых. Зазывает в несколько кликов на уникальной (как гласит информация на сайте проекта) мультиплатформе стать частным инвестором, вложить деньги в перспективный бизнес или запустить свой собственный проект на рынок, или стать участником других, куда более щедрых проектов, по которым, если верить рекламе в соцсетях, можно получать пассивный доход аж до 10% в день (!)
— Опыт 90-х годов, когда был расцвет финансовых пирамид и были потеряны деньги граждан, показал, что нужны меры, в том числе законодательные, чтобы решить такую проблему, — считает доцент кафедры финансового менеджмента РЭУ им. Г.В. Плеханова Аяз Алиев:
— Но в России так и не выработали законы, исключающие возможность повторения этой ситуации. На уровне федеральных властей нужны кардинальные меры и разработка соответствующих законов, т.к. имеются лазейки, которыми пользуются организаторы пирамид.
Кроме того, несмотря на то что проводятся мероприятия по повышению финансовой грамотности, разъясняют и предупреждают о высоком риске вложений в такого рода схемы и неизбежной потере инвестиций, этого недостаточно. Так как изначально заниматься повышением финансовой грамотностью нужно с ранней школьной скамьи, чтоб к сознательному возрасту были соответствующие знания в области финансов. Только таким подходом возможно победить или снизить вероятность обмана населения.
— Если доходность по инвестициям объявлена существенно выше рыночной, это повод серьезно задуматься, — рекомендует доцент экономического факультета РУДН Андрей Гиринский:
— Борьба с финансовыми пирамидами — это довольно сложный процесс. Прежде всего, нередко требуется определенное время для анализа и квалификации такого явления как «пирамиды». Однако, есть ряд признаков,
изначально указывающих на высокую вероятность такого варианта. Это прежде всего избыточно выгодные условия вложения, заявленные финансовой компанией. Кроме всего прочего, необходимо тщательно проверить законность существования самой компании и ее деятельности. При малейшем сомнении никаких сделок с такой организацией проводить не следует вне зависимости от того, что она говорит и предлагает.
Отдельный вопрос, это принятие инвестиционного решения по размещению средств. Для этого, конечно, нельзя руководствоваться очень субъективными и ничем не обоснованными мнениями случайных людей или друзей, подруг, знакомых, не являющихся профессионалами в области экономики и финансов. Любой вопрос, а тем более денежные средства, должен быть доверен профессионалам. Это даст подлинную гарантию принятия правильного и сбалансированного решения и убережет от потерь. Источник: https://svpressa.ru/economy/article/304793/elenanew/
Пирамида Life is Good и так называемый "жилищный кооператив" Best Way начала "схлопываться"!? Обзор:https://gorelov.su/life-is-good/
Доброго времени суток уважаемые читатели! После прочтения публикации дайте возможность глазам пол минуты отдохнуть от экрана и посмотреть как прекрасен мир вокруг. Рада буду также Вашей оценке : если поставите ЛАЙК 👍 (ДА) , комментарию и репосту в соцсети.
Что сложного в определении пирамиды? Откуда берутся деньги и куда деваются. Если берут у людей и нифига при этом не делают, обещая вернуть больше - - - это пирамида. Если ничего не обещают - - - это ПФР.
Пенсионный фонд тоже пирамида
уже признали пирамидой.
17 ноября 2021 пирамиды ЛиГ, Гермес и БестВей внесли в черный список ЦБ РФ.
У нас в Бузулуке тоже процветает
Сколько уже людей пострадало от всевозможных модификаций финансовых пирамид в стране за все года...но остались ведь ещё полно доверчивых, несущих свои кровные в надежде разбогатеть. И даже при СССР можно вспомнить нечто подобное - письма с 5 адресатами, которым надо было переслать по 5 рублей, а тебе придёт сумма в течении месяца ого-гоо какая...Ну и что, получали? Сейчас та же схема, только обросшая тренингами, дипломами, с привлечением схемы сетевого маркетинга и множества гипнотизирующей трепотни по спец методикам. Да...возможно организаторы каждой пирамиды будут в огромном плюсе...который выведут своевременно в офшоры и отсидев какой- то минимум будут кататься как сыр в масле проживая ваши денежки по заграницам. Ну успеет получить какие-то проценты первые из жертвенного списка ...но тело вклада потеряют, если что и при банкротстве пирамиды не получат ни копейки...если только государство потом не сжалится лет через10-20 над ними и не кинет подачку, чтобы лишнего не бузели.
Интересно
Создатель рухнувшей финансовой пирамиды Finiko нашел новую «золотую жилу»
Уголовное дело было возбуждено еще в декабре 2020-го, но полиция так никого и не задержала.
Основатель компании Finiko, которая была признана финансовой пирамидой и оставила без денег сотни вкладчиков, незадолго до ее краха учредил новые компании, обнаружил «Собеседник». Кирилл Доронин теперь планирует зарабатывать на оптовой продаже фармацевтической продукции и интернет-торговле.
Финансовая организация Finiko начала свою работу в 2019 году, уроженец Казани Доронин стал одним из ее учредителей. Местное издание «Бизнес Online» пишет, что в начале 2010-х годов предприниматель под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, она не пользовалась популярностью).
Основной идеей Доронина было открытие депозитов с прибылью до 25% в месяц. На одном из сайтов компании говорилось, что «Финико — это автоматизированная система генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».
Finiko обещала своим вкладчикам стабильный доход выше рынка. На ее сайте описывалась схема, которая заключается в следующем: сервис берет у клиента деньги, затем вкладывает их на бирже и получает прибыль. Также компания предлагала услуги по закрытию просроченного кредита. Клиент переводил 35% от суммы долга на счет компании, которая обещала за счет дохода от взноса погасить кредит за 10 месяцев.
Но чтобы внести средства на биржу, сначала нужно приобрести внутреннюю валюту компании, цифроны (CFR), и с их помощью проводить операции. Купить валюту можно только за биткоины или токены Tether. При этом его курс определяла сама компания.
В итоге с 2019 по 2021 годы фирма собрала с клиентов от 3 млрд до 7 млрд рублей.
Но в декабре 2020 года у Finiko начались проблемы - прокуратура Татарстана организовала проверку и выяснила, что фирма, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в налоговой и не имеет лицензии трейдера. По требованию ведомства завели уголовное дело за организацию финансовой пирамиды.
По данным надзорного ведомства, с августа 2019 года по декабрь 2020 года «неустановленные лица, действуя от имени компании на территории Татарстана и других регионов РФ, организовали деятельность по привлечению денежных средств физических лиц под предлогом высокоэффективного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и иные торговые площадки». При этом клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц.
Во время обысков офис Finiko в Казани оцепили больше сотни силовиков — это была крупнейшая спецоперация в Татарстане за последние шесть лет. Уголовное дело, однако, не помешало Доронину набрать новых клиентов.
Летом 2021 года Центробанк предупредил: Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды». После этого Finiko перестала выплачивать деньги своим вкладчикам. Пострадавшие от действий компании рассказывали, что потеряли сотни тысяч рублей.
— Вложил 290 тысяч рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 тысяч рублей гараж, который стоит 800 тысяч, чтобы решить вопрос с операцией ребенка. Уже передал заявление в полицию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят, - рассказал один из пострадавших изданию TJournal.
Доронин заявил, что рассчитается со всеми вкладчиками в течение полугода. Он предложил клиентам Finiko обращаться к нему с заявлением на возврат денежных средств, но им нужно доказать законность их происхождения.
— Сформирована и детализируется «дорожная карта» по развитию новой усовершенствованной компании. Систематизируется порядок и сроки «погашения выплат и выводов» криптоактивов для всех участников Финико. Проводятся иные мероприятия, для урегулирования возникшей непростой ситуации, - написал он в Instagram.
Посмотреть эту публикацию в Instagram
Публикация от Doronin Kirill (@doroninkir)
Заявления Доронина вызвали негативную реакцию его подписчиков, которые называют сторонников финансовой пирамиды «сектой», и удивляются, что владельцев Finiko до сих пор не привлекли к уголовной ответственности.
Доронин — серийный предприниматель, всего он учредил около 20 компаний. Среди прочего он являлся основателем «антиколлекторского агентства» Eskalat. Компания обещала добиваться передачи долгов судебным приставам, выкупать их у банка за 10–12% стоимости, а с должника брать 30% от суммы долга. Однако, в соцсетях компания получила множество негативных отзывов. «По сути, они выполняют ту работу, которую может выполнить сам заемщик, просмотрев просторы интернета», - отметил один из недовольных.
Среди других основателей Finiko — Эдвард Сабиров, который называет себя «руководителем отдела трейдинга» пирамиды. На одном из сайтов Finiko перечисляются успехи молодого человека: «Однажды он заработал 10000$, на следующий день на сделках - 20000$. За время работы, когда Кирилл выступал, Эдвард делал 12%», подтверждений этому не приводится.
Также Сабиров владеет долей в компании, которая собиралась вложиться в застройку Иннополиса, города-спутника Казани. Там Сабиров стал партнером бывшего министра связи РФ Николая Никифорова. Последний говорил, что лично он не сомневается в честности Сабирова.
— У меня нет сомнений в деловой репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он инвестирует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан, — заявлял Никифоров.
Еще один основатель Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь, называвший себя человеком, который «связывает всю команду проекта». Также в число руководителей входит Марат Сабиров (однофамилец Эдварда Сабирова).
В начале июля блогер Андрей Алистаров заявил, что Доронин получил гражданство Турции. В соцсетях публиковали фото турецкого паспорта с фотографией Доронина и именем Onur Namik. Сам Кирилл Доронин в июле 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Как выяснил «Собеседник», к тому моменту он уже стал учредителем двух новых юрлиц.
Так, в апреле Доронин возглавил ООО, скромно названное в честь себя - «Дорониум». Фирма с уставным капиталом 10 тыс. рублей планирует заниматься оптовой торговлей фармацевтической продукцией. Территориально она расположена в Казани. Через несколько дней Доронин учредил еще одну компанию - ООО «Территория смыслов» (название созвучно с молодежным форумом, который проводится с 2015 года по инициативе Федерального агентства по делам молодежи). Основным видом ее деятельности указана «торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сети интернет».
А в декабре 2020 года Доронин ушел в строительный бизнес, став одним из учредителей ООО «Цифрой вейк». Компания занимается возведением жилых зданий, но располагается в городе Сочи.
Тем временем, порядка 100 заявлений от вкладчиков финансовой пирамиды Finiko поступило в правоохранительные органы Татарстана. Об этом сообщила пресс-служба МВД по региону во вторник.
— На сегодняшний день в МВД по Республике Татарстан поступило порядка 100 заявлений от вкладчиков организации, суммы ущерба в которых варьируются от 100 тысяч до 10 миллионов рублей. По каждому из них в ходе следствия будет принято процессуальное решение, - говорится в сообщении.sobesednik.ru
Наследники Буратино
Деревянной кукле Буратино, вырезанной из полена, простительно – он только что познавал мир и поддался на мошенничество лисы Алисы и кота Базилио, когда закопал свои золотые монеты на поле чудес в надежде, что вырастут деревья и на них вместо листьев будут тоже золотые червонцы. Но как понять многих наших россиян, которые за четверть века разоблачения мошенников в этой афере, после миллионов одураченных сограждан так и не поняли, что финансовые пирамиды могут их не обогатить, а только ограбить?
Клиент всегда «обут».
Но мир любителей халявы как будто зацементировался и снова, ежегодно появляются сообщения, что организаторы очередной финансовой пирамиды выманили у доверчивых россиян миллионы и даже миллиарды рублей и исчезли с награбленным. Вот и совсем свежая информация: некая казанская компания «Феникс» привлекла от вкладчиков около семи миллиардов рублей под предлогом «высокоэффективного использования путём инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных торговых площадках. Клиентам при этом гарантировали доход в размере 25% в месяц. Многие любители халявы клюнули на это обещание и закопали… простите, вложили свои денежки в данную компанию. Разумеется, организаторы пирамиды внезапно исчезли с их вкладами, и правоохранители тщетно ищут мошенников.
История стара как рыночный мир. Прочитал данное сообщение и на меня дохнули, как из старого колодца, истории забайкальцев, как две капли воды похожие на казанскую сегодняшнюю драму с пирамидой. Что поделаешь, вот уже почти три десятилетия эти истории повторяются в виде фарса, в том числе и в Забайкальском крае. А потому не грех кое-что и напомнить.
До сих пор в памяти осталась «историческая» встреча с управляющим Читинским филиалом компании «Хопёр-инвест» г-ном Матухно ещё в 90-х годах прошлого столетия. После моих разоблачительных статей в федеральной и региональной прессе «Хопёр торгует неликвидом», «Поле чудес» в стране РДС», «Хопёр приятно удивил (слова из рекламного ролика), что и неудивительно» мне позвонил тот самый Матухно и предложил встретиться. «Вы подрываете наш авторитет, - театрально пафосно заявил он при встрече. – Мы честная и порядочная компания. Мы пришли всерьёз и надолго. Строить рыночную экономику».
Строили рыночную экономику, как оказалось, в Забайкалье они не всерьёз и не долго. В один прекрасный день г-н Матухно вдруг исчез из офиса сразу и навсегда. Предварительно успел перевести все деньги со счёта филиала, продать машину, компьютеры, другую оргтехнику, оставив для описи несколько покосившихся столов и стульев. Точно так же улизнул из Читы и руководитель местного филиала «РДС» г-н Сапрыкин.
В то время чудеса встречались на каждом шагу. Два бывших комсомольских работника, совладельцы РДС (Русского дома селенга) Александр Соломандин и Сергей Грузин с присущим им комсомольским задором повеселились на славу над простодушием соотечественников. За неполные четыре года они «отстегнули» из их кошельков для личных нужд более 14 млрд. старых рублей, а два с половиной миллиона вкладчиков остались с носом. Забайкальцы – не исключение. «Русский дом селенга» на территории тогда Читинской области прекратил выплату, как только набили карманы. В нашем регионе остались обманутыми более 25 тыс. вкладчиков, которые потеряли 17,4 млрд рублей (без учёта так и не выплаченных процентов). Больше всех «преуспел» РДС, «обув» 15,4 тыс. доверчивых людей на сумму 10,8 млрд рублей, на счету «Хопёр-инвеста» – 6,4 тыс. обманутых вкладчиков и 3,3 млрд «приватизированных» (тогда неденоминированных) денег из кошельков читинцев. «Русская недвижимость» имела в Чите и области 3,5 тыс. вкладчиков, у которых изъяла из кошельков 3,2 млрд. рублей.
Местные правоохранительные органы, явно с опозданием арестовав имущество пирамид, констатировали: всего их «богатства», оставшегося в наличии в Чите, хватит, чтобы возместить вкладчикам… 0,03% собранных с населения денег. Да и кому предъявлять счета? Вороватые ребята растворились на просторах постсоветского пространства и за границей так же неожиданно, как и появились в Чите.
Урок не впрок .
После первых громких скандалов с финансовыми пирамидами был уверен: всё, баста - у нас в стране с финансовыми пирамидами покончено! «Страна дураков» снова существует только в чудесной сказке про простодушного деревянного человечка Буратино. Ну, кто ещё, кроме этой длинноносой, вырезанной из полена куклы, может по наущению бродячих жуликов закопать в землю пять золотых червонцев, произнести сокровенное заклятие и ждать, когда вырастет дерево с золотыми монетами вместо листьев? Но… Пару лет назад Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) сообщил, что участвовать в новой финансовой пирамиде готовы до 15% россиян. Так что у махинаторов есть в нашем царстве-государстве неплохая база подзаработать. Да и Центробанк сообщает, что число финансовых пирамид под разными формами в стране не только не сокращается, но растёт быстрыми темпами.
Почему сегодня надо об этом говорить? В Чите вроде бы не замечено ярко выраженных новых финансовых пирамид. Но под видом таких пирамид действуют некоторые фирмы по торговле недвижимостью, сомнительные строительные компании, собирающие с дольщиков деньги и исчезающие с ними, банки, раздающие, на первый взгляд, дешёвые кредиты, а потом дерут три шкуры с клиентов, предприятия торговли, обещающие «счастье», если даже у вас нет денег… Деньги отбирают у людей и в отдельных учреждениях лже-образования или лже-здравоохранения. В общем, выбор широк и у нас, читинцев. И всё делается вроде бы по закону. А по существу надувательство.
И что здесь больше всего настораживает. Вовсе не то, что жулики в новых условиях высоких технологий не переводятся – они и были всегда, и будут. Но то, насколько доверчивы, даже безответственны многие наши граждане, которые в погоне за «халявой» закрывают глаза на печальные уроки нашей истории с финансовыми жуликами и готовы отдавать им свои кровные, заработанные деньги.
Спрос порождает предложение. И этот спрос, обеспечиваем мы сами. И сами потом страдаем и обращаемся за помощью к правоохранителям. Незавидная участь. https://zab.ru/articles/7065